Como Declarar Imposto de Renda 2025: Guia Completo e Simples

Como Declarar Imposto de Renda 2025: Guia Completo e Simples para Todos os Contribuintes

Descubra passo a passo como declarar seu Imposto de Renda em 2025 de forma descomplicada e evite problemas com o Leão, garantindo sua tranquilidade fiscal.

Declarar o Imposto de Renda com confiança exige mais do que cumprir prazos: exige entendimento, organização e responsabilidade. Em 2025, com as novas exigências da Receita Federal, cada detalhe importa — e erros simples continuam sendo os grandes responsáveis por declarações retidas ou valores indevidamente pagos.Este checklist é o ponto de partida para quem quer cumprir sua obrigação fiscal sem complicações. Aqui, reunimos o que você precisa saber, reunir, revisar e validar antes de clicar no botão “Transmitir”.

Quem precisa declarar o IRPF em 2025?

Segundo as regras atualizadas, estão obrigadas a declarar as pessoas físicas que, em 2024, se enquadraram em ao menos uma das situações a seguir:

• Receberam rendimentos tributáveis superiores a R$ 33.888,00, como salários, aposentadorias, pensões, comissões e aluguéis;
• Obtiveram rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte superiores a R$ 200.000,00, incluindo FGTS, lucros, indenizações e aplicações;
• Fizeram operações em bolsa de valores com movimentação acima de R$ 40.000,00 ou tiveram lucro tributável em ações, fundos ou criptoativos;
• Obtiveram ganho de capital na venda de bens, como imóveis, veículos ou outros ativos;
• Tiveram receita bruta com atividade rural superior a R$ 169.440,00, ou desejam compensar prejuízos de anos anteriores;
• Detinham, até 31 de dezembro de 2024, bens e direitos com valor superior a R$ 800.000,00;
• Tornaram-se residentes no Brasil em qualquer mês de 2024;
• Optaram por atualizar o valor de imóveis com base na legislação especial que permite tributação reduzida;
• Receberam rendimentos de fontes no exterior, agora sujeitos à tributação anual obrigatória.

Checklist: o que organizar antes de começar a declarar

A seguir, um roteiro objetivo e completo do que você precisa providenciar, revisar e validar antes de iniciar sua declaração de Imposto de Renda 2025.

1. Documentos de identificação

• CPF e título de eleitor;
• Endereço atualizado;
• Número do recibo da última declaração (facilita o envio e uso da pré-preenchida);
• Dados da conta bancária ou chave Pix (CPF) para restituição ou débito automático.

2. Informes de rendimentos

• Empresas e fontes pagadoras;
• INSS ou previdência complementar;
• Bancos e instituições financeiras;
• Rendimentos de dependentes (quando incluídos).

3. Despesas dedutíveis

• Comprovantes de despesas médicas com CNPJ ou CPF dos profissionais e clínicas;
• Recibos de mensalidades escolares (educação infantil, fundamental, médio ou superior);
• Contribuições a previdência privada (PGBL);
• Pagamentos de pensão alimentícia judicialmente definida;
• Comprovantes de pagamento ao INSS para empregados domésticos ou autônomos.

4. Informações de bens e direitos

• Documentos de imóveis, veículos, contas correntes, aplicações financeiras, ações e criptoativos;
• Valores de aquisição e situação em 31/12/2024;
• Comprovantes de aquisição, financiamento ou doação;
• Dados de imóveis que foram atualizados com pagamento da alíquota reduzida de 5%.

5. Comprovantes de alienações e ganhos

• Comprovantes de venda de bens;
• Relatórios de ganhos de capital com uso do programa GCAP 2024;
• Relatórios de corretoras e plataformas de investimentos (incluindo aplicações no exterior).

6. Comprovantes de rendimentos do exterior

• Relatórios de bancos internacionais;
• Comprovantes de dividendos e lucros recebidos fora do Brasil;
• Saldos de contas mantidas no exterior até 31/12/2024.

7. Informações dos dependentes

• Documentação dos dependentes (CPF, data de nascimento);
• Informes de rendimento e despesas dedutíveis atribuídas a eles;
• Relação de bens e rendimentos em nome do dependente (inclusive aplicações ou bolsa estágio).

O que revisar antes de enviar

• Se todos os rendimentos foram informados corretamente;
• Se os valores dos informes batem exatamente com os digitados;
• Se todas as despesas dedutíveis estão comprovadas;
• Se os dados bancários ou Pix para restituição estão atualizados;
• Se há divergência patrimonial injustificada;
• Se não há bens omitidos ou duplicados.

Evite os erros mais frequentes

• Arredondar ou digitar valores errados;
• Informar rendimentos sem o CNPJ correto da fonte pagadora;
• Declarar dependentes sem incluir seus rendimentos;
• Deixar de declarar aplicações financeiras ou saldos de contas em nome do titular ou dos dependentes;
• Utilizar recibos médicos inválidos ou não compatíveis com os prestadores;
• Preencher valores de forma manual sem revisar os informes oficiais.

E se houver erro ou omissão?

Você pode corrigir a qualquer momento com uma declaração retificadora, desde que ainda não tenha sido intimado pela Receita Federal. Caso a declaração caia na malha fina, será necessário apresentar documentação via e-CAC para comprovação dos dados.

Datas importantes do IRPF 2025

• Entrega da declaração: 15 de março a 31 de maio;
• Restituições em 5 lotes: de 30 de maio a 30 de setembro;
• Multa por atraso: mínimo de R$ 165,74, podendo chegar a 20% do imposto devido;
• Prioridade na restituição: para quem declarar com Pix CPF, usar a pré-preenchida, for idoso, professor ou pessoa com deficiência.

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