Fluxo de caixa para iniciantes: mantenha a saúde financeira da sua empresa em dia
Entenda como o fluxo de caixa pode ajudar seu negócio. Aprenda a manter a saúde financeira da sua empresa
O fluxo de caixa é um indicador crucial para o controle financeiro de todas as empresas.
Por meio dele, é possível registrar todas as entradas e saídas de dinheiro em um determinado período.
Assim, é permitido analisar a situação financeira atual e projetar cenários futuros.
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Neste artigo, vamos explicar o que é o fluxo de caixa, quais são os seus benefícios, como fazer um controle eficiente e quais são as melhores práticas para mantê-lo em dia.
Acompanhe!
Fluxo de caixa: o que é?
O fluxo de caixa é um relatório que mostra o movimento financeiro da empresa em um determinado período, geralmente mensal ou semanal.
Mediante a ele, é possível registrar todas as receitas (dinheiro que entra) e despesas (dinheiro que sai) da empresa.
Isso, contando tanto com as despesas realizadas quanto as previstas.
Dessa forma, o saldo do fluxo de caixa é a diferença entre as entradas e saídas de dinheiro, indicando se a empresa está gerando lucro ou prejuízo.
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Quais são os benefícios do fluxo de caixa?
O fluxo de caixa traz vários benefícios para a gestão financeira da empresa, tais como:
- É permitido acompanhar a saúde financeira da empresa, identificando possíveis problemas de liquidez, rentabilidade ou endividamento;
- Auxilia na tomada de decisões estratégicas, como investimentos, cortes de custos, aumento de preços ou contratação de pessoal;
- Facilita o planejamento financeiro, permitindo projetar cenários futuros e definir metas e orçamentos;
- Ajuda a evitar surpresas desagradáveis, como falta de dinheiro para pagar fornecedores, funcionários ou impostos.
Como fazer um fluxo de caixa eficiente?
Para fazer um fluxo de caixa eficiente, é preciso seguir alguns passos básicos.
Primeiramente, é preciso definir o período do fluxo de caixa.
Sendo assim, pode ser diário, semanal, mensal ou anual, dependendo do porte e da necessidade da empresa.
Após, é necessário separar as receitas e despesas em categorias, como vendas, compras, salários, impostos, aluguel, etc.
Dessa maneira, facilita a análise e o controle dos gastos.
Além disso, registre todas as entradas e saídas de dinheiro, tanto as realizadas quanto as previstas.
A utilização de uma planilha eletrônica ou um software específico pode facilitar o cálculo e a atualização dos dados.
Calcule o saldo do fluxo de caixa, subtraindo as saídas das entradas.
O saldo pode ser:
- Positivo (superávit);
- Negativo (déficit);
- Nulo (equilíbrio).
Em seguida, analise os resultados do controle de caixa, comparando-os com os objetivos e metas da empresa.
Por fim, identifique os pontos fortes e fracos da gestão financeira e tome as medidas necessárias para melhorá-la.
Garantindo um fluxo de caixa eficiente
Em suma, o fluxo de caixa é uma ferramenta indispensável para manter a saúde financeira da sua empresa em dia.
Além disso, é preciso adotar boas práticas, como fazer o fluxo de caixa com frequência e disciplina, acompanhar o fluxo de caixa diariamente, ter uma reserva de emergência, entre outros.
Para garantir um fluxo efetivo, sua empresa pode contar com um suporte especializado, como o da Amorim Contábil.
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